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数据分析
某股份行挂钩中国原油合约结构性存款“不再发
发布时间:2020-08-17    信息来源:互联网 

  财联社(北京,记者 李愿)讯,5月6日下午,财联社记者获悉,鉴于中行“原油宝”事件的影响,某地方银保监局近期摸底调研辖区内类似产品情况,同时,记者从一股份银行确认,该行两款挂钩原油的结构性存款产品已不再发售。这是中国银行“原油宝”事件以来,首次冲击与衍生品挂钩的银行结构性存款产品。

  今日,财联社记者从华北某银保监局了解到,近期该局对结构性存款产品进行了例行调研,因“原油宝”事件,调研通知里点出了是否有挂钩某些产品,调研通知于节前发出,目前还没有最终结果。

  随后,记者又电话联系华南、华东等地方银保监局,从回复结果看,此次调研并非全系统的一致行动,有银保监局明确表示近期未开展相关工作。

  同时,5月6日下午,财联社记者在上述股份行APP看到,该行有两款挂钩中国原油(sc2008)合约的结构性存款,不过产品下方有“已经售罄”的标签。财联社记者询问“已经售罄”标签是意味着售卖完成还是下架的意思时,该股份行相关人士了解后回复称“不再发售了”,但未说明具体原因。

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  上述两款产品详细信息显示,风险等级均为较低风险(二级),在下一个开放日期5月7日00:00前可预约购买,预期收益率均为0.35%-5%,一款产品看涨,另一款产品看跌。

  看涨产品的《产品收益结构》介绍显示,在本产品封闭期——5月7日-6月11日内:如果中国原油2008合约在期末观察日6月9日的收盘价大于或等于期初观察日5月7日收盘价的100%,产品年化收益率为5%;如果中国原油2008合约在期末观察日的收盘价小于期初观察日收盘价的100%但大于或等于期初观察日收盘价的10%,产品收益率为1.5%;如果中国原油2008合约在期末观察日的收盘价小雨期初观察日收盘价的10%,产品收益率为0.35%。

  看跌产品的《产品收益结构》介绍显示,在本产品封闭期——5月7日-6月11日内:如果中国原油2008合约在期末观察日6月9日的收盘价小于或等于期初观察日5月7日收盘价的100%,产品年化收益率为5%;如果中国原油2008合约在期末观察日的收盘价大于期初观察日收盘价的100%但小于或等于期初观察日收盘价的400%,产品收益率为1.5%;如果中国原油2008合约在期末观察日的收盘价大于期初观察日收盘价的400%,产品收益率为0.35%。

  看涨产品的历史收益率显示,过去8期实现收益率分别为3%、2%、5.2%、5.2%、5.4%、2.0%、2.0%、2.0%;看跌产品历史收益率过去8期实现收益率分别为4.3%、5.3%、2.0%、2.0%、2.0%、5.4%、5.3%、5.2%。

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  与此同时,历史信息显示,中国银行在4月1日-7日也曾销售一款挂钩sc2008合约的结构性存款产品,预期收益率为0.1%-8%,期限为105天,风险等级为中低风险产品。如挂钩指标期末价格小于或等于观察水平1则收益率为0.1%,如挂钩指标期末价格大于或等于观察水平2则收益率为8%,如挂钩指标期末价格大于观察水平1,且低于观察水平2则收益率为0.10%+(期末价格÷期初价格–95.0%)×40%,观察水平1为291.08,观察水平2为352.36。

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  上海国际能源交易中心网站显示,5月6日下午15:00,sc2008价格为277.2。

  5月4日召开的国务院金融稳定发展委员会第二十八次会议表示,要高度重视当前国际商品市场价格波动所带来的部分金融产品风险问题,提高风险意识,强化风险管控。要控制外溢性,把握适度性,提高专业性,尊重契约,理清责任,保护投资者合法利益。

  

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